Viernes,25 de Septiembre de 2026
Consultoras privadas advierten que la pérdida de poder adquisitivo y el aumento de los gastos fijos empujan un deterioro sostenido en la capacidad de pago de las familias.
Se lanzaron planes de refinanciación ante el aumento de la morosidad de las familias.
Un informe de JP Morgan señala que los impagos a más de 90 días aumentaron con fuerza en 2025. Influyeron la suba de tasas y el freno en la entrega de nuevos créditos.
Según un informe privado, el dinero se destinó sobre todo a comida, servicios y pago de tarjetas. Muchas familias ya no logran llegar al día 20 del mes. Aumenta la desconfianza en los datos de inflación y el impacto llega al clima político.
El incumplimiento en préstamos personales y prendarios llevó la morosidad de hogares al 9,3%, casi cuatro veces más que en empresas. En financieras no bancarias, la irregularidad escala al 22,8%.
Datos del Banco Central muestran que el incumplimiento en préstamos al consumo llegó al 11%, en un contexto de salarios rezagados, inflación persistente y menor capacidad de pago de los hogares.
El dato surge del último informe del Banco Central y refleja nueve meses consecutivos de suba. Préstamos personales y tarjetas de crédito concentran la mayor irregularidad.
La morosidad involucra a unos 300 mil usuarios, según se desprende del último informe del Banco Central. El Bapro, de los más moderados, cobra un 6,29% de interés mensual.
La suba de las tasas de interés comienza a mostrar un efecto colateral preocupante. La presión impositiva agrava el escenario.
Los datos surgen de un informe del Banco Central. “Este modelo económico es insostenible", afirmó el concejal del Frente Renovador, Juan Manuel Cheppi.
